Häufig gestellte Fragen

Bevor du deine erste Investition tätigen kannst, musst du deine Identität überprüfen lassen, deinen Wohnsitz nachweisen und Geld auf dein Konto einzahlen. Dieser Vorgang ist notwendig, um die europäischen AML/CFT-Vorschriften einzuhalten, die sicherstellen, dass wir keine betrügerischen Aktivitäten auf unserer Plattform haben.

Für die Identitätsprüfung benötigst du eine Kopie deines Reisepasses oder Personalausweises und einen Nachweis deines Wohnsitzes. Deine Dokumente können in einer der folgenden Sprachen eingereicht werden: Englisch, Französisch, Deutsch, Spanisch, Niederländisch, Italienisch oder Portugiesisch.

Außerdem musst du unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen und alle Anhänge lesen und ihnen zustimmen, einschließlich der Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Mangopay, unserem Wallet-Anbieter.

Zurzeit kannst du nur ein Investitionskonto bei Moniflo führen. Wenn du dir mehrere Konten wünschst, lass es uns auf unserem Feature Board wissen.

Zurzeit bieten wir nur Einzelkonten auf der Moniflo-Plattform an. Alle Investitionen sollten in deinem eigenen Namen getätigt werden und nicht im Namen einer anderen Person. Wenn du dir ein gemeinsames Konto wünschst, lass es uns auf unserem Feature Board wissen.

Wir akzeptieren Rechnungen von Versorgungsunternehmen wie Strom-, Gas-, Wasser-, Festnetztelefon-, Breitband- oder TV-Rechnungen mit Angaben zum Verbrauch.

Außerdem akzeptieren wir Wohnsitzbescheinigungen wie Grundsteuerrechnungen, Bestätigungen der örtlichen Behörden über die Wohnanschrift, Rentenabrechnungen, Rechnungen von Hausversicherungen und Gemeindesteuerrechnungen.

Zusätzlich akzeptieren wir Bankauszüge als gültigen Adressnachweis. Diese können Kontoauszüge von Girokonten oder Sparkonten sein, vorausgesetzt, sie enthalten klare Angaben zur aktuellen Wohnanschrift.

Alle Rechnungen sollten innerhalb der letzten 3 Monate datiert sein.

Rechnungen von Mobiltelefonen sind als Adressnachweis nicht zulässig. Wenn du deinen nationalen Personalausweis als Identitätsnachweis verwendest, können wir ihn nicht als Adressnachweis akzeptieren.

Du kannst ein auf deinen Namen ausgestelltes Dokument, z. B. deinen Personalausweis, und ein von deinem Ehepartner unterschriebenes Schreiben vorlegen, das bestätigt, dass ihr unter derselben Adresse wohnt.

In manchen Fällen müssen wir dich um einen Nachweis über die Herkunft des Geldes bitten, das du auf der Moniflo-Plattform investieren wirst. Diese sollten zeigen, wie du das Geld, das du investieren wirst, erworben hast und können durch die Vorlage mehrerer Dokumente belegt werden.

Zu den relevanten Dokumenten gehören Arbeitsbriefe oder -verträge mit Gehaltsangaben, Gehalts- oder Rentenabrechnungen (datiert innerhalb der letzten 6 Monate), Einkommenssteuerbescheinigungen, Erbschaftsdokumente, aus denen der geerbte Betrag hervorgeht, Kauf- und Verkaufsurkunden von Immobilien, Verträge über den Verkauf anderer Vermögenswerte, Nachweise über Portfoliozuwächse oder Handelsgewinne bei einer anderen Institution, Kontoauszüge und Bescheinigungen über Steuerrückzahlungen.

Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, unsere Aufzeichnungen auf dem neuesten Stand zu halten, um betrügerische Aktivitäten auf unserer Plattform zu verhindern.

Dazu müssen wir sicherstellen, dass alle deine Ausweisdokumente noch gültig sind. Wenn wir feststellen, dass die Gültigkeit deiner Dokumente abläuft, werden wir uns bei dir melden und dich bitten, die neueste Version vorzulegen.