Privatmarktfonds: Für wen lohnt sich das und für wen nicht?

Kurz gesagt: Privatmarktfonds eignen sich für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont (5–10 Jahre oder mehr), die im Gegenzug für höheres Renditepotenzial eine geringere Liquidität in Kauf nehmen können. Wer kurzfristig auf sein Kapital zugreifen muss, ist hier falsch. Im Folgenden zeigen wir, für welches Anlegerprofil sich Privatmarktfonds eignen – und worauf vor einer Investition zu achten ist.

Was sind Privatmarktfonds?

Privatmarktfonds investieren in Vermögenswerte, die nicht an einer öffentlichen Börse gehandelt werden – etwa in private Unternehmen, Infrastruktur oder Immobilien. In der EU sind viele davon als ELTIF (European Long-Term Investment Fund, europäischer langfristiger Investmentfonds) strukturiert – ein reguliertes Rahmenwerk, das Privatanlegern Zugang zu dieser Anlageklasse ermöglicht, mit klaren Governance- und Berichtsstandards.

Für wen sich Privatmarktfonds am meisten eignen

• Anleger mit langfristigem Anlagehorizont (5–10 Jahre oder mehr).
• Wer im Tausch für geringere Liquidität höheres Renditepotenzial sucht.
• Wer sein Portfolio über öffentliche Märkte hinaus diversifizieren möchte.
• Wer professionelles Fondsmanagement schätzt.

Für wen sich Privatmarktfonds nicht eignen

• Anleger, die kurzfristig auf ihr Kapital zugreifen müssen.
• Wer kurzfristige Liquidität langfristigem Kapitalwachstum vorzieht.

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FAQ

F: Können auch konservativere Anleger Privatmarktfonds als kleine Beimischung nutzen?

‍A: Manche Anleger nutzen eine moderate Beimischung als Teil eines diversifizierten Portfolios – zur Orientierung liegt das häufig im Bereich von 5–20 %, wobei die passende Höhe stark von der individuellen Situation abhängt. Dies ist keine persönliche Anlageberatung; sprechen Sie mit einem Finanzberater darüber, was zu Ihrer Situation passt.

F: Wie steht es um das Verlustrisiko?

‍A: Wie bei jeder Geldanlage sind Verluste möglich. Das Ergebnis hängt von der Umsetzung, den Marktbedingungen und den spezifischen Risiken der zugrunde liegenden Vermögenswerte ab. Privatmarktfonds versuchen, diese Risiken durch Diversifikation, Sorgfaltsprüfung (Due Diligence) und Governance zu steuern – Ihr Kapital ist jedoch stets einem Risiko ausgesetzt.

F: Gibt es steuerliche oder regulatorische Einschränkungen für bestimmte Anleger?

‍A: Ja, die steuerliche Behandlung und der regulatorische Status können je nach Land und individueller Situation unterschiedlich sein. Anleger sollten die lokalen Regelungen prüfen oder sich an einen Steuerberater wenden.

F: Was unterscheidet Privatmarktfonds von öffentlichen bzw. Investmentfonds?

‍A: Privatmarktfonds investieren in illiquide, nicht börsennotierte Vermögenswerte und erfordern in der Regel eine längere Haltedauer. Öffentliche bzw. Investmentfonds (UCITS/OGAW) investieren in börsennotierte Wertpapiere und bieten tägliche Liquidität. Die meisten ausgewogenen Portfolios nutzen beide.

Investitionen in Privatmärkte sind langfristig und illiquide. Sie sind nicht für jeden Anleger geeignet. Bitte prüfen Sie alle Fondsunterlagen sorgfältig, bevor Sie investieren. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt.