5 Dinge, die jeder Anleger über Privatmarktfonds wissen sollte

Kurz gesagt: Privatmarktfonds geben Anlegern Zugang zu Vermögenswerten außerhalb der öffentlichen Börsen – private Unternehmen, Infrastruktur und Immobilien – meist über regulierte Strukturen wie ELTIFs. Hier sind fünf Basics vor der ersten Investition.

1. Sie sind auf langfristige Wertentwicklung ausgelegt.Privatmarktfonds investieren in Vermögenswerte, die über die Zeit Wert schaffen – private Unternehmen, Infrastruktur und Immobilien. Geduld ist hier entscheidender für die Wertentwicklung als bei den meisten anderen Anlageklassen.

2. Sie zeigen Renditeszenarien, keine Versprechen.Das Basisinformationsblatt (KID) jedes Fonds enthält Renditeszenarien – von Stress- bis hin zu günstigen Szenarien – und gibt Anlegern damit Einblick in eine Bandbreite möglicher langfristiger Ergebnisse. Keines dieser Szenarien ist garantiert.

3. Sie sind reguliert, transparent und institutionellem Standard.Als EU-regulierte Vehikel verbinden Privatmarktfonds Zugang zu Privatmärkten mit starken Governance- und Berichtsstandards.

4. Die Mindestanlage ist von Fonds zu Fonds unterschiedlich — manche haben gar keine.Nicht jeder Privatmarktfonds auf Moniflo hat eine Mindestanlage. Wo ein Fonds eine solche festlegt, steht sie auf der jeweiligen Fondsseite – eine einheitliche Zahl für alle Fonds gibt es nicht.

5. Sie ergänzen UCITS/OGAW-Fonds, statt sie zu ersetzen.UCITS/OGAW-Fonds halten Ihr Portfolio liquide. Privatmarktfonds sind auf langfristigen Vermögensaufbau ausgelegt. Mit Moniflo lassen sich beide an einem Ort verwalten.

FAQ

F: Was ist ein „Renditeszenario"?

‍A: Ein mögliches Ergebnis, das im Basisinformationsblatt (KID) des Fonds dargestellt wird – typischerweise von Stress- bis hin zu günstigen Szenarien. Es gibt Anlegern Einblick in mögliche Wertentwicklungsspannen, macht aber deutlich, dass keines dieser Ergebnisse garantiert ist.

F: Wie viel Kapital ist für eine Investition in Privatmarktfonds erforderlich?

‍A: Über Moniflo liegt die Mindestanlage pro Order bei 250 €. Hat ein einzelner Fonds eine höhere eigene Mindestanlage, gilt der jeweils höhere Betrag.

F: Nutzen Privatmarktfonds Fremdkapital (Leverage)?

‍A: Manche Privatmarktfonds können Fremdkapital aufnehmen – innerhalb der Grenzen, die durch Regulierung und die Fondsregeln festgelegt sind, sofern das Fremdkapital für Investitionen in zulässige Vermögenswerte verwendet wird und die regulatorischen Bedingungen erfüllt sind.

F: In welche Arten von Vermögenswerten können Privatmarktfonds investieren?

‍A: Zulässige Vermögenswerte umfassen nicht börsennotierte Unternehmen, Sachwerte (Infrastruktur, sozialer Wohnungsbau, Energie), KMU und geistiges Eigentum. Unter ELTIF 2.0 besteht zusätzliche Flexibilität für Dachfondsstrukturen, grüne Anleihen und Fintech-Investitionen.

F: Gibt es Beschränkungen, wie viele Vermögenswerte ein einzelner Fonds halten darf?

‍A: Ja – die Regulierung verlangt Diversifikationsgrenzen, um Konzentrationsrisiken zu begrenzen.

Investitionen in Privatmärkte sind langfristig und illiquide. Sie sind nicht für jeden Anleger geeignet. Bitte prüfen Sie alle Fondsunterlagen sorgfältig, bevor Sie investieren. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt.